瑞典赛马博彩公司AB Trav och Galopp（ATG）因瑞典行政上诉法院的裁决,须缴纳300万瑞典克朗（约合31.66万美元）罚款。该法院推翻了行政法院此前对该公司无罪的判决,恢复了瑞典博彩管理局（Spelinspektionen）2022年的处罚决定。但法院将监管机构最初设定的600万瑞典克朗（约合63.3222万美元）罚款下调。
法院认定ATG未履行尽职调查义务,放任客户进行巨额无核查存款
上诉法院判定ATG违反瑞典《反洗钱法》,该公司未能实施适当的客户尽职调查和风险评估。法院裁定ATG的玩家监控未达法定标准,导致多名高额投注客户得以在资金来源未经快速充分核查的情况下进行大额存款。
监管机构对2019至2021年期间的初步调查揭露了ATG在客户信息管理及反洗钱程序中的重大缺陷。监管机构审查了账户活动频繁的客户群体,其中一名客户在此期间存入资金超过5000万瑞典克朗（约合500万美元）,而ATG未核查这些资金来源。
监管机构发现,ATG对客户监管采取放任态度,其额外核查系统效率低下且执行不力。该机构严厉批评该运营商在出现大额或频繁存款等警示信号后,仍允许用户继续博彩。
瑞典法院减轻ATG罚款但就反洗钱失职发出警告
ATG辩称问题源于人为失误和操作漏洞,而非故意疏忽。该公司声称已通过引入自动化监管工具、改进收入核查机制及组建专项团队进行深度审查等方式,强化了合规体系。
尽管上诉法院承认违规行为的严重性,但指出其影响范围有限,仅涉及少数客户。基于此评估,罚款金额从600万瑞典克朗（约合63.3222万美元）减半至300万瑞典克朗（约合31.6626万美元）。该公司同时收到正式警告。
本案凸显瑞典博彩业监管力度的加强,运营商必须采取严格的基于风险的措施来阻止洗钱和恐怖主义融资。该裁决提醒持牌公司,确保遵守国家反洗钱法规是其应尽的责任。
ATG公司2025年上半年游戏收入达26亿瑞典克朗（约合2.74亿美元）,计划拓展瑞典以外市场。该公司目标在2027年前进入芬兰即将开放的博彩市场。