线上赌博：犯罪分子的新乐园？FATF发出严厉警告
全球金融犯罪监管机构——金融行动特别工作组（FATF）正日益关注线上赌博平台，指出这些平台正变得越来越吸引犯罪分子，成为他们转移或筹集资金的新途径。线上赌博的迅猛发展，正在催生一系列新的脆弱点。
这家总部位于巴黎的全球性机构强调，客户可以利用多种支付方式，并接触到不受监管市场内的运营商，这带来了巨大挑战。FATF表示，电子钱包、移动支付服务和虚拟资产等工具，使得监管机构和合规团队更难准确追踪跨境资金流动。
此次警告正值全球线上赌博持续扩张之际。H2 Gambling Capital的研究人员预计，到2029年，线上赌博将首次占据全球博彩总收入的一半以上，其影响力不容小觑。
揭秘风险：FATF识别线上赌博洗钱新手法
FATF指出，线上赌博行业的国际性特点，也可能在最初围绕传统赌场和受监管金融机构建立的系统中留下漏洞。该组织已发布了一系列风险指标，旨在帮助博彩公司、监管机构和执法部门识别可疑活动。
这些风险信号包括：
- 多个客户共享支付方式，这可能指向协同运作的犯罪团伙。
- 客户申报地点与IP地址不符。
- 大额存款和取款与实际投注活动极少相结合。
监管机构还特别强调了“化整为零”（smurfing）的做法，即交易被拆分成小额，以规避反洗钱或“了解你的客户”（KYC）控制。传统赌博场所长期以来一直是犯罪集团试图获取所有权和施加影响的目标，如今，类似的风险正转移到线上环境，无论其所有权结构多么复杂。
FATF的项目还明确指出，游戏和赌博滥用与腐败、网络诈骗等一系列额外犯罪行为之间存在关联。
警惕恐怖融资：虚拟世界的新威胁
FATF同样关注恐怖融资问题，专门评估指出，游戏平台及相关服务（如直播网站）存在风险。该机构引用的研究已识别出多种恐怖融资方法，包括：
- 购买虚拟商品或货币。
- 销售宣扬极端主义观点的游戏。
- 在直播游戏中请求捐款。
FATF主席疾呼：全球联手，刻不容缓
FATF主席吉尔斯·汤姆森（Giles Thomson）表示：“如果没有健全的保障措施，这些行业可能成为诈骗犯、专业洗钱者和有组织犯罪网络的诱人门户。我敦促各国政府注意我们今天提出的风险指标，并采取适当的基于风险的应对措施，从加强监管、打击非法和离岸运营商，到促进国际合作，深化公私合作。”
该报告呼吁运营商和监管机构超越单一交易，整合来自不同来源的信息，包括账户、设备、支付方式和投注行为，以构建更全面的风险视图。