PAGCOR严查“合规性”，巩固反洗钱成果
菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）的“合规性”评估正变得日益重要。此举旨在巩固菲律宾在反洗钱（AML）改革方面取得的成果，确保其持续脱离金融行动特别工作组（FATF）的灰名单，并为2027年即将到来的另一次国际评估做好准备。
谁是审查对象？股权变动需及时申报
根据Arden Consult公司Patricia De Guzman在7月10日的分析，董事、公司高管、重要股东以及实益拥有人均可能受到个人评估。通常，持有实体至少20%股份的投资者会纳入审查范围。此外，持牌公司必须在涉及董事、高管或所有权变更的15个日历日内通知PAGCOR。信息不完整或不准确可能导致申请被驳回或视为撤回，现有牌照也可能被暂停或吊销。
“诚信审查”：不仅仅是文件审核
这些被称为“诚信审查”的评估，旨在核实公司及其背后个人是否诚实、值得信赖并适合持有博彩牌照、授权或认证。审查过程可能涵盖财务状况、犯罪历史、监管合规性以及声誉记录，而不仅仅是依赖申请时提交的文件。De Guzman指出，“诚信审查并非官僚主义的无谓之举”，而是菲律宾遵守国际反洗钱和反恐融资标准的重要组成部分。
脱离灰名单不等于高枕无忧：2027年再迎大考
在确定菲律宾在改善其AML/CFT制度方面取得“显著进展”后，FATF已于2025年2月将菲律宾从加强监控的司法管辖区名单中移除。该机构提及的领域包括加强对赌场中介相关风险的控制，以及对指定非金融业务和专业（包括赌场）进行有效基于风险的监督。FATF主席Elisa de Anda Madrazo表示，菲律宾现在正积极打击“脏钱”流经该国赌场的风险。然而，脱离灰名单并不意味着国际监控的结束。FATF要求菲律宾继续与亚太反洗钱组织合作以维持其改革，同时定于2027年进行进一步评估。Madrazo称，该评估将允许评估员确定该国行动计划中引入的措施是否仍然有效并持续实施。
触发审查的条件与风险等级划分
根据Arden Consult的说法，诚信审查可能由新申请、牌照续期、管理层或所有权变更、不良报告或涉嫌不当行为触发。De Guzman写道，申请人根据所有权复杂性、地域风险、财务状况和合规历史等因素被划分为三个风险等级。PAGCOR内部处理较低风险的审查，而更复杂的审查可能会外包给经认可的第三方，费用由申请人承担。
审查时限与结果：通过不等于获牌
该公司表示，审查通常应在提交所有所需文件后30个日历日内完成，尽管复杂案件可能需要更长时间。值得注意的是，有利的审查结果并不能保证获得牌照，申请人仍需满足其他监管要求并获得PAGCOR董事会的最终批准。